Alim_Slow_Money

89

подписчиков

35

подписок

Консерватор, инвестиции в долгосрочную. Строю капитал на старость👨‍🦳

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

сегодня в 6:51

Дайджест новостей: что случилось за последние сутки ☕️ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 За чашкой кофе с утра глянул новости за последние сутки — и вот что интересного накопилось. Делюсь 👇 📈 Что с рынком Вчера индекс Мосбиржи прилично просел — минус 1,22%. Все просто фиксировали прибыль после недавнего роста, ну и статистика из США подкачала: инфляция там разогналась до 3,7%. А сегодня с утра рынок отскакивает — держится около 2398 пунктов. Нефть, правда, дешевеет и немного тянет вниз, но настроение всё равно получше 🙂 🗣️ Путин — самое яркое Вчера президент выступал на съезде «Деловой России». Вот что запомнилось: · Про инвестиции: говорит, надо запустить новый инвестиционный цикл — вкладывать в инновации, промышленность, логистику, креатив, туризм. Короче, есть куда расти. · Про рынок: заявил, что фондовый рынок «устойчив и надёжно функционирует». Хотя задачи по его укреплению, мол, остаются. · Про пенсионные накопления: тут жёстко — «должны быть надёжно защищены», а уж про фонды вообще сказал: «всё должно быть железобетонно гарантировано». · И про кибербезопасность: после атак на дата-центры собрал отдельное совещание и поручил усилить защиту. Понятно, почему 😐 💥 Атаки на инфраструктуру · $SBER — в среду дроны прилетели по дата-центру Сбербанка в Балаково (Саратовская область). Банк отчитался: критическая инфраструктура цела, все сервисы работают штатно. Это уже четвёртый атакованный ЦОД в стране за неделю. · $YDEX — до этого досталось трём дата-центрам: в Сасово, Калуге и Владимире. Путин после этого и собрал совещание по безопасности. 🏢 Что по компаниям · $LKOH — отличные новости! Минфин США продлил лицензию на операции с зарубежными АЗС «Лукойла» до 24 апреля 2027 года. Старая истекала 29 октября — а теперь времени вагон. У компании около 2000 заправок в Европе и Азии 🎉 · $X5 — сегодня X5 покажет операционные результаты за III квартал. Аналитики ждут ускорения роста выручки до 12,2% год к году. Посмотрим, что скажут. · $CNRU — Циан порадовал: рекомендовали дивиденды за 9 месяцев — 33 ₽ на акцию. Отсечка 30 ноября. Приятно. · $ZAYM — Займер вчера отчитался за III квартал: выдали микрозаймов на 10 млрд ₽, но это на 6,7% меньше, чем кварталом ранее. Немного просели. 🏦 ЦБ и инфляция · Курсы на 15 октября: доллар — 83,95 ₽, евро — 93,92 ₽. · Инфляция за неделю замедлилась до 0,11% — после того как скаканули тарифы ЖКХ. Но годовая всё равно ускорилась до 7,22% 😬 · ЦБ вчера убрал из комментария июльский прогноз по инфляции. Новый обещают 23 октября на опорном заседании. · Консенсус аналитиков: ставка, скорее всего, останется 14%. 🌍 Геополитика · Украина: Лавров сказал, что Россия не пойдёт на перемирие, чтобы Зеленский «встал на ноги». Трамп говорит об «энергоперемирии», но обе стороны отрицают прогресс. Пока тихо 🤷‍♂️ · ЕС: Европа недовольна дизельной сделкой США и России — считают, что это даст Москве лишние деньги. Ну а мы что, мы привыкли 😅 💎 Итог Рынок отскакивает, но расслабляться рано. Главные темы — атаки на инфраструктуру, инфляция и ожидание заседания ЦБ 23 октября. Лукойл получил хорошую новость, X5 отчитывается сегодня, а Путин вчера много говорил про инвестиции и защиту средств граждан. Интересно, как это всё отразится на рынке. А вы что заметили важного за сутки? Делитесь 👇 #инвестиции #дайджест #новости #Путин #Сбер #Лукойл #X5 #Циан #ЦБ #инфляция Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $SBER $LKOH $X5 $CNRU $ZAYM $YDEX
Card image 1
3
4
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

вчера в 9:04

Снова шоппинг: взял акции и облигации 🛒 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Продолжаю дисциплинированно пополнять портфель. Вот что взял на этот раз: 🎰 $MOEX — Московская биржа. Логика простая: кто заработает в казино, если не сам управляющий? 😄 Биржа получает комиссию с каждой сделки. Чем больше движения на рынке — тем лучше для неё. Плюс дивиденды. 💻 $POSI — Группа Позитив. Дела улучшаются: отгрузки +45%, EBITDA впервые положительная, долг снижается. Верю в российский IT. 💵 Облигации: · АЛИУМ 01Р2 — фармацевтика, рейтинг ruA-, доходность ~20% · Софтлайн 002Р-02 — IT, рейтинг A-, доходность ~19% · Эталон-Финанс 002Р-05 — девелопер, доходность ~22–28%, но риск выше 💎 Почему так В акциях пока не вижу ярких идей — рынок неопределённый. А облигации дают хорошую доходность (19–28%) и стабильный купон. Поэтому увеличиваю долю защитных инструментов. ⚠️ Тревожные звоночки — поэтому пока наблюдаю Удары по дата-центрам — это новая реальность. Уже пострадали ЦОДы «Яндекса» ($YDEX) в Сасово, Калуге и Владимире. Под потенциальной угрозой и другие крупные игроки с собственной инфраструктурой: $SBER, $MTSS, $OZON, $RTKM, $T. Если атаки продолжатся, это потребует роста капзатрат на защиту и ударит по оценкам. Плюс впереди зима, а электроэнергетика и так под давлением. Компании вроде $IRAO, $LSNGP могут столкнуться с дополнительными нагрузками на инфраструктуру. Надеюсь, будут как-то защищаться — это критически важные объекты. Поэтому акции не наращиваю и не продаю. Просто наблюдаю. Держу то, что есть, и продолжаю увеличивать облигации. Спокойно, по системе. А вы что берёте? 👇 #инвестиции #облигации #Мосбиржа #Позитив #Софтлайн #Алиум #Эталон #Яндекс #Сбер #электроэнергетика Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $MOEX $POSI $YDEX $SBER $MTSS $OZON $RTKM $T $IRAO $LSNGP
Card image 1
Card image 2
2
3
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

13 октября в 7:00

Шоппинг: увеличил долю ОФЗ и валютных облигаций 💰 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Решил немного прикупить. Акции выросли, облигации просели — логично добавить защитные инструменты. 📊 Почему ОФЗ · Доходность устраивает 😎 Длинные ОФЗ дают около 17% — исторически высокий уровень. · Ребалансировка 🎯 У меня портфель 50 на 50. Акции подорожали — доля облигаций снизилась. Подтягиваю. ⚠️ Но не исключаю дальнейшего роста доходностей Честно скажу: допускаю, что доходности ОФЗ могут подрасти ещё, а тело — чуть просесть. Минфин много занимает, бюджет напряжённый, поэтому давление на длинные бумаги может сохраниться. Если так — я не паникую, а спокойно держу до погашения и получаю купон. А на просадках — при желании докупаю. 📉 А что с акциями? В акциях сейчас вижу неопределённость. Поэтому новые акции не покупаю. Есть несколько интересных бумаг, но пока присматриваюсь. Об этом позже 😉 💵 Почему ещё и валюта Минфин — как старший брат, у которого больше информации 🤝 Он увеличил покупки валюты и золота в 5 раз — до 12,7 млрд ₽ в день. Если он покупает, значит, видит смысл. Присмотрелся и немного поднабрал. 📋 Что взял ОФЗ: · $SU26254RMFS1 (26254) — длинная, погашение 2040, купон 13% · $SU26247RMFS5 (26247) — длинная, погашение 2039, купон 12,25% Корпоративные облигации: · $RU000A10B4K3 — ГМК Норникель БО-001P-08, рейтинг AAA · $RU000A10EAM5 — ГТЛК БО 001P-22, рейтинг AA-, господдержка · $RU000A10BS68 — Уральская Сталь БО-001P-04, металлургия Валютные инструменты: · $TGLD@ — золото, защита от девальвации 🥇 💎 Итог Акции держу, не фиксирую. На свободные деньги увеличил долю облигаций — это моя защита и источник стабильного купона. Если ОФЗ просядут ещё, я не паникую: держу вдолгую и получаю доход. Система и дисциплина важнее эмоций 🐢 А вы увеличиваете защитную часть? Или ждёте? 👇 #инвестиции #ОФЗ #облигации #валюта #ребалансировка #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $SU26254RMFS1 $SU26247RMFS5 $RU000A10B4K3 $RU000A10EAM5 $RU000A10BS68 $TGLD@
Card image 1
6
7
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

10 октября в 6:00

Трамп разрешил дизель, скупаем нефтянку? 🛢️ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Вчера рынок просто улетел — индекс Мосбиржи прибавил 3,87% и закрылся на 2401,8 пункта, впервые с 30 июня 🚀 📊 Что случилось Путин и Трамп созвонились и договорились о поставках российского дизеля в США и на мировой рынок. Минфин США по указанию Трампа немедленно выдал временную лицензию (генеральная лицензия №135 от 9 октября), разрешающую продажу, доставку и импорт российского дизельного топлива. Лицензия действует до 7 апреля 2027 года. 🇷🇺 Что пообещала Россия Трамп заявил, что Россия немедленно поставит более 300 тыс. тонн дизеля, в ноябре — ещё 500 тыс. тонн, а затем — дополнительно 1 млн тонн. В зависимости от состояния НПЗ, речь идёт ещё о 3 млн тонн. Новак подтвердил: Россия незамедлительно начинает снимать ограничения на экспорт дизеля. Получается, Россия сделала большой подарок Трампу. Интересно, что мы получим взамен? 🤔 🇪🇺 А ЕС тем временем... Пока Штаты договариваются, Европа продолжает штамповать новые санкции. Очередной, уже 22-й пакет — всё по той же схеме. Нервно курит в сторонке и наступает на старые грабли 😅 📈 Реакция рынка Нефтегаз в лидерах: · $ROSN — +10,19% · $FLOT — +9,07% · $LKOH — +8,42% · $SNGSP — +7,69% · $TATN — +6,47% 🤔 Скупаем? Соблазн, конечно, есть 😅 Но давайте честно: новость временная. Лицензия — до апреля 2027, а не навсегда. Санкции никто не отменял. Аналитики Eurasia Group уже отметили, что объёмы поставок — менее 2% от добычи США. ⚠️ Мой перекос Сейчас энергетика занимает у меня больше 20% портфеля — это самый большой объём. Причём Лукойл — моя самая крупная позиция, больше 8% портфеля. Докупать ещё — значит создавать ещё больший перекос. Я не спешу. Есть другие бумаги, которые хочется прикупить — об этом позже 😉 💎 Итог Новость хорошая, рынок вырос, но я не бегу скупать нефтянку. Держу то, что есть, наблюдаю. Дисциплина важнее азарта 🐢 А вы что думаете? Скупаете нефтегаз на этой новости или тоже ждёте? 👇 #инвестиции #нефтегаз #дизель #санкции #Трамп #Путин #ЕС #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $ROSN $FLOT $LKOH $SNGSP $TATN
Card image 1
25
26
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

9 октября в 9:32

Дроны бьют по серверам «Яндекса». Паника или точка входа? 🤔 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 За последние сутки произошло два удара по инфраструктуре «Яндекса» — сначала по дата-центру в Сасово (Рязанская область), затем по объекту в Калуге. В Калуге несколько модулей выведены из строя полностью. 📉 Что с рынком Акции «Яндекса» отреагировали снижением — сначала на 3,4%, затем ещё на 4,2%. Рынок нервничает, и это понятно. 🤔 Моя позиция Я не продаю. «Яндекс» — крепкая компания с сильным бизнесом, рекламой, финтехом и облаком. Да, атаки на инфраструктуру — это новый тип риска. Но фундамент компании не разрушен. Пока не добираю. Слежу за событиями и оцениваю масштаб ущерба. Если паника усилится — возможно, появятся интересные точки для входа. Но спешить не буду. 🏢 Кто ещё зависит от дата-центров У многих крупных российских компаний есть собственные ЦОДы, которые тоже находятся в зоне потенциального риска: · $SBER — Сбербанк: четыре дата-центра, более 63 тыс. серверов · $MTSS — МТС: собственные ЦОДы в Ленинградской области и других регионах · $OZON — Ozon: серверные при фулфилмент-центрах, ищет новые площадки на Урале и в Сибири · $RTKM — Ростелеком: крупнейший оператор ЦОДов в России (39 объектов) · $DOMRF — Дом.РФ: использует собственную инфраструктуру ЦОДов · $T — Т-Технологии: строит собственные дата-центры Это не значит, что все они под ударом прямо сейчас. Но зависимость от физической инфраструктуры — это общий риск для всего сектора. 💎 Итог «Яндекс» держу, не продаю, но и не добираю. Ситуация требует наблюдения, а не паники. Атаки на дата-центры — новый фактор, который придётся учитывать всем крупным IT и телеком-компаниям. А вы как думаете — это разовый инцидент или новая реальность? 👇 #инвестиции #Яндекс #YDEX #датацентры #риски #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $YDEX $SBER $MTSS $OZON $RTKM $DOMRF $T
Card image 1
7
8
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

6 октября в 7:26

Рубль приуныл: что случилось и какие инструменты для защиты использую я 🛡️ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Вчера была забавная картина: индекс Мосбиржи растёт, доллар тоже растёт. Все такие «ура, мы богатеем!» 🎉 Но если глянуть на индекс РТС, который считается в долларах, там всё грустно — он в минусе. Получается, рублёвый рост — это во многом просто переоценка активов из-за того, что рубль ослаб. Не настоящий рост, а компенсация за девальвацию 🤷‍♂️ Давайте спокойно разберёмся, почему рубль просел и чем я защищаюсь от такого расклада. 📉 Почему рубль резко упал? Главная причина — Минфин с 7 октября увеличил покупку валюты и золота в рамках бюджетного правила сразу в 5 раз: с 2,5 до 12,7 млрд руб. в день. Это связано с ожидаемыми дополнительными нефтегазовыми доходами бюджета в октябре — почти 290 млрд руб. 💰 Плюс на спрос давит восстановление импорта: закупки топлива и компонентов для восстановления инфраструктуры. Поэтому рубль может ещё немного просесть, пара CNY/RUB способна пробовать уровень 12,8 👀 🧰 Мои инструменты защиты от девальвации Я не пытаюсь «заработать» на курсе — я защищаю капитал. Вот что использую: 🥇 Золото — $TGLD@ и $GOLD Золото в рублях растёт, когда рубль слабеет. У меня TGLD (Т-Капитал Золото) и GOLD (ВИМ Фонд Золото) в портфеле БКС 🥇 💵 Валютные облигации Здесь у меня не абстрактные бумаги, а конкретные эмитенты, которым я доверяю: · $RU000A1054W1 — Полюс ПБО-02 (юани) · $RU000A1089K2 — Русал БО-001P-07 (юани) · $RU000A10C8A4 — Полипласт П02-БО-08 · $RU000A108G70 — Новатэк 001P-02 · $RU000A1057D4 — Металлоинвест 001P-02 (юани) · $RU000A10B347 — Акрон БО-001P-07 Это облигационные выпуски, номинированные в валюте или привязанные к курсу. Они дают валютную экспозицию и купонный доход 💵 ⚠️ Важный момент Если рубль укрепится (а прогнозы допускают курс 82–88 ₽/$), валютные активы просядут в рублях. Поэтому я не увеличиваю долю слишком агрессивно, а беру по чуть-чуть как страховку 🐢 💎 Итог Рубль слабеет из-за бюджетного правила и импорта. Моя защита — золото ($TGLD, $GOLD) и валютные облигации Полюса, Русала, Полипласта, Новатэка, Металлоинвеста и Акрона. Спокойно, без, паники частями. А вы как защищаетесь от девальвации? Держите валютные активы? 👇 #инвестиции #рубль #девальвация #валютныеоблигации #золото #TGLD #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $TGLD@ $GOLD $RU000A1054W1 $RU000A1089K2 $RU000A10C8A4 $RU000A108G70 $RU000A1057D4 $RU000A10B347
Card image 1
9
10
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

5 октября в 4:45

Купил и не продал. Топ 5 компаний из моего портфеля 🚀 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Часто слышу: «Да зачем эти акции? Вклады бы дали больше!» И знаете, я согласен. Если бы можно было заглянуть в будущее — наверное, вклады были бы выгоднее. Но будущего никто не знает. А рынок акций по-прежнему на дне, и потенциал там огромный. При этом ничего против вкладов не имею — у меня они тоже есть для диверсификации 😉 Вот 5 компаний, которые я покупал на протяжении 5 лет и ни разу не продавал. Даже во время обвалов не паниковал, а наоборот — усреднял и покупал дешевле. Посчитал по ним полную доходность с учётом всех дивидендов 👇 1. Лукойл ($LKOH) 🛢️ Средняя цена: 5 364 ₽ Дивиденды: 15 342 ₽ Общая доходность: ~18,7% 2. Сбербанк ($SBER) 🏦 Средняя цена (обычка): 271 ₽ Средняя цена (префы): 241 ₽ Дивиденды: 22 645 ₽ Общая доходность: ~24,4% 3. Татнефть-ап ($TATN) ⛽ Средняя цена: 544 ₽ Дивиденды: 5 419 ₽ Общая доходность: ~28,6% 4. X5 Group ($X5) 🛒 Средняя цена: 2 426 ₽ Дивиденды: 16 461 ₽ Общий результат: +1,88% (дивиденды перекрыли просадку) 5. Яндекс ($YDEX) 💻 Средняя цена: 3 998 ₽ Дивиденды: 5 830 ₽ Общий результат: −4,15% ⚠️ Важный момент по Яндексу По Яндексу была отдельная история. Изначально это была нидерландская Yandex N.V. (тикер YNDX). В 2024 году бизнес разделили: международная часть осталась у Nebius Group, а российская перешла новой компании — МКПАО «Яндекс» ($YDEX). Для инвесторов на Мосбирже обмен прошёл автоматически 1:1. Именно поэтому 5 моих акций Яндекса — это те самые бумаги, что пришли на смену Nebius. Средняя по ним — 2 314 ₽, потому что покупал я их ещё в 2022–2023 годах дёшево. Остальные 19 докупал позже, уже дороже. Поэтому итоговая средняя по позиции — 3 998 ₽. ⚠️ Будущие дивиденды не учтены В расчёте выше — только те выплаты, которые уже пришли. А ведь впереди ещё есть: · Татнефть — дивиденды уже утверждены. · Лукойл — вероятность выплаты за полугодие высокая. · X5 — ждём промежуточные дивиденды, прогнозы аналитиков позитивные. То есть фактическая доходность будет ещё выше. Просто эти деньги пока не на счету. 💎 Итог по всем пяти: · Суммарные дивиденды: 65 697 ₽ · Общая доходность: ~12,6% За 5 лет, через санкции, обвалы и высокую ставку — +12,6%. Не космос, но и не потерял. А главное — все эти компании я понимаю и верю в них вдолгую. Буду набирать дальше по мере возможности. Вклады — это хорошо. Но акции — это про потенциал. И пока рынок на дне, я предпочитаю держать и докупать. Каждый выбирает своё 🤷‍♂️ А вы что думаете? Вклады или акции? 👇 #инвестиции #долгосрок #дивиденды #Лукойл #Сбер #Татнефть #X5 #Яндекс #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $LKOH $SBER $TATN $X5 $YDEX
Card image 1
6
7
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

3 октября в 9:09

Всепогодный портфель — возможен ли он вообще? 🌦️ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Вот решил порассуждать на тему, которая меня давно мучает. Всепогодный портфель — это реальность или красивая сказка из книжек? 🤔 Когда я только начинал инвестировать, всё было просто. Бычий тренд, рынок растёт, книжки говорят: «Собери портфель из акций, облигаций и золота — и спи спокойно». Я в это поверил. Казалось, вот она — формула успеха, которая работает всегда и везде 😌 А потом случилось то, чего никогда не было раньше. И вся эта «всепогодность» посыпалась. Что пошло не так? Санкции, высокая ключевая ставка, блокировки, обвал рынка, падение облигаций, девальвация. Причём всё это одновременно. В классической теории такого быть не должно: акции падают — облигации растут, золото страхует. Но в российских реалиях всё упало вместе. И тут ты понимаешь: «всепогодный» портфель работал для погоды, которую уже видели. А для новой погоды — нет 😅 Чем только не пришлось столкнуться российскому инвестору за последние годы. И главный вывод простой: «купи и держи» в чистом виде — не работает. Нужно постоянно держать руку на пульсе. Смотреть отчёты, следить за долгами, читать новости. Портфель — это не шкаф, куда ты положил деньги и забыл. Это живой организм. Так возможен ли всепогодный портфель? Думаю, в абсолютном смысле — нет. Потому что нельзя подготовиться к тому, чего не было. Но можно сделать другое: 1. Снижать амплитуду. Не пытаться выиграть всегда, а стараться не потерять всё сразу. 2. Быть гибким. Если стратегия перестала работать — меняй её. Не впадай в панику, но и не сиди сложа руки. 3. Держать валютную и золотую подушку. Не потому что это «всепогодно», а потому что это даёт время подумать, когда всё горит. 4. Следить за фундаментом. Компания с плохими отчётами, растущим долгом и без дивидендов — это не защита. Это балласт. Что реально держу для «всепогодности» 🛡️ Вот мой набор инструментов, которые помогают сглаживать удары: Акции: · $SBER — главный якорь, банковский сектор · $LKOH — дивидендный чемпион, нефтегаз · $YDEX — IT-лидер, ставка на рост · $T — финтех с высокой рентабельностью · $NVTK — газ и СПГ, ставка на будущее · $X5 — ритейл с сильной дивидендной историей Облигации: · $SU26243RMFS4 — длинные ОФЗ (у меня их целый набор: 26243, 26244, 26246, 26247, 26248, 26253, 26254) · $RU000A1054W1 — валютные облигации (замещающие и юаневые выпуски) Защита: · $TGLD@ — золото как защита от девальвации Мой вывод Всепогодный портфель — это не про абсолютную защиту. Это про философию: держать разные активы, не складывать яйца в одну корзину и быть готовым к тому, что «погода» может измениться в любой момент. А если кто-то говорит, что нашёл формулу, которая работает всегда, — это или маркетинг, или он просто ещё не сталкивался с российской реальностью 😁 А вы что думаете? Возможен ли всепогодный портфель, или это всё выдумки? 👇 #инвестиции #всепогодныйпортфель #стратегия #санкции #диверсификация #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
9
10
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

2 октября в 11:05

ОФЗ, новый бюджет — тарим на все бабки? 🤔 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Новости про бюджет и рост заимствований Минфина всколыхнули рынок. Давайте разберёмся, что происходит с ОФЗ, чего ждать и стоит ли «тарить на все» 😅 📉 Почему ОФЗ под давлением? Главная причина — резкое увеличение программы заимствований: · 2026 год: план вырос на 1 трлн руб. — до 6,5 трлн руб. · 2027 год: план увеличен на 2,3 трлн руб. — до 7,7 трлн руб. Чтобы выполнить план, Минфину до конца года нужно привлечь ещё 2,4 трлн руб., и около 1,4 трлн из них — через длинные ОФЗ с фиксированным купоном. Рынок отреагировал мгновенно: индекс RGBI упал до 111,5 пункта, а доходность 10-летних ОФЗ в третий раз за год подошла к 17% 😬 Один из аукционов Минфина даже признали несостоявшимся — инвесторы не захотели брать бумаги без премии. 🎯 Чего ждать дальше? Аналитики ПСБ считают, что давление на длинные ОФЗ сохранится, и рекомендуют пока держать короткую дюрацию — не спешить с покупкой длинных бумаг. Ближайшая поддержка по индексу RGBI — 110,5–111,0 пункта. При этом приближение доходности к 17% может стать фактором для роста спроса 👀 💼 Что делаю я? В моём облигационном портфеле 31% — это длинные ОФЗ с фиксированным купоном. Конкретно я держу следующие выпуски: · ОФЗ 26243 — $SU26243RMFS4. · ОФЗ 26244 — $SU26244RMFS2 · ОФЗ 26246 — $SU26246RMFS7. · ОФЗ 26247 — $SU26247RMFS5 · ОФЗ 26248 — $SU26248RMFS3 · ОФЗ 26253 — $SU26253RMFS3. · ОФЗ 26254 — $SU26254RMFS1 Пока не спешу добирать: понимаю, что может быть ещё давление, но и вижу, что доходности становятся всё интереснее. Это хорошая защита, но терпение сейчас важнее спешки 🐢 🏢 Альтернатива: надёжные корпораты Если хочется диверсификации, можно посмотреть на корпоративные облигации с рейтингом эмитента AAA — они почти как ОФЗ по надёжности, но часто дают более высокую доходность. Вот несколько вариантов (доходности — на момент публикации): · $RU000A10DPS2 (Атомэнергопром 001P-10) — доходность ~15,9%, купон 15,1%, погашение 2031 · $RU000A10AZ60 (РЖД 1Р-38R) — доходность ~16,1%, купон 17,9%, погашение 2030 · $RU000A10CDZ5 (РЖД БО 001P-45R) — доходность ~15,8%, купон 14%, погашение 2029 · $RU000A10EYV6 (ПГК) — доходность ~17,2%, рейтинг AA+, купон 15,4%, погашение 2029 · $RU000A10CKS5 (АлфФб ПК1) — доходность ~17,3%, рейтинг AAA 💎 Итог ОФЗ сейчас — это история про терпение ⏳ Давление из-за роста заимствований может сохраниться, но высокие доходности — это возможность для тех, кто готов ждать. Я не спешу, но держу руку на пульсе. А вы что думаете — тарите на все бабки или только присматриваетесь? Какие мысли? 👇 #инвестиции #ОФЗ #облигации #бюджет #корпораты #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
35
36
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

1 октября в 7:47

ВТБ на выход. Перестановка в финансовом секторе 🏦 Вчера полностью вышел из ВТБ. Да, с убытком, но лучше так, чем сидеть и ждать, пока допэмиссия размоет мою долю ещё сильнее 😅 Напомню, почему продал: · Допэмиссия до 49% — размытие миноритариев · Дивиденды урезали до 25% от прибыли вместо 50% Зачем держать то, что тянет портфель вниз? 🤷‍♂️ Куда переложил? Раскидал по другим бумагам из финансового сектора — тем, кому доверяю: · $SBER (Сбербанк) — главный якорь · $T (Т-Технологии) — увеличил особенно. Удачно залетел вчера по 251 ₽. Сейчас доля почти 5% портфеля 📈 · $MOEX (Мосбиржа) — заработает на восстановлении рынка · $DOMRF (ДОМ.РФ) — сильный отчёт, хорошие дивиденды · $BSPB (Банк Санкт-Петербург) — небольшая доля А тут и новость подъехала 🔥 Совет директоров Т-Технологий определил цену допэмиссии — 320 ₽ за акцию. Рынок сейчас около 259 ₽, то есть размещение идёт выше рынка, а не по дешёвке. Страх о размытии по бросовой цене не оправдался 👍 «Точку» оценили в 84,8 млрд ₽ — адекватно. Размытие будет всего около 3,2%, а не 20%, как боялись. Синергия в B2B-сегменте — огромная. 💎 Итог ВТБ — на выход. Сбер, Т-Технологии, Мосбиржа, ДОМ.РФ — на усиление. И новость по Т подтверждает, что увеличил позицию не зря 😎 А вы держите ВТБ? Или тоже вышли? 👇 #инвестиции #ВТБ #ТТехнологии #Сбер #Мосбиржа #ДОМРФ #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $VTBR $SBER $T $MOEX $DOMRF $BSPB
Card image 1
8
9
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

30 сентября в 7:03

Сектор электроэнергетики: тихая гавань или всё-таки нет? ⚡ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Пока все гонятся за хайповыми историями — $YDEX, $OZON, $T, $SBER, $VTBR — и обсуждают иксы на маркетплейсах да финтехе, я решил разобрать сектор, на который мало кто обращает внимание. Электроэнергетику ⚡ Тут нет хайпа и иксов за неделю. Зато есть тарифы, которые индексируются, и дивиденды, которые капают 😌 Сейчас этот сектор занимает у меня около 2,5% портфеля. Немного, но это осознанная позиция — не якорь, а дивидендное дополнение. ⚡ Кого держу $IRAO (Интер РАО) — 1,15% Самый дешёвый актив в секторе, P/E около 1,9x. Компания платит 25% от чистой прибыли. Но есть нюанс: прибыль за 2025 год упала на 9,2%, а CAPEX вырос на 65% — компания активно тратит накопленную «кубышку». Держу, но не увеличиваю. $LSNGP (Россети Ленэнерго, префы) — 0,76% Мой любимчик в этом секторе 💚 Начал набирать ещё в 2021 году, по средней 206,46 ₽. Сейчас бумага выросла на 60,53%, и это ещё без учёта дивидендов, которые уже падали! Очень хочется добрать, но по текущим ценам рука не поднимается — жду точку входа 😅 $MRKP (Россети Центр и Приволжье) — 0,39% Прибыль растёт, платят стабильно. Но есть риск: государство может снизить выплаты под «важную инвестпрограмму». Поэтому держу небольшую долю. $MSRS (Россети Московский регион) — 0,24% Сегодня немного увеличил именно эту позицию 🎯 Почему? Рост прибыли на 45,6% за полугодие, дивиденды платят 10 лет без единого пропуска, а московский регион — самый платёжеспособный рынок сбыта. Хороший баланс надёжности и дохода. ❌ Кого не держу $HYDR (РусГидро) — продал и не жалею. Дивидендов нет, все деньги уходят на инвестпрограмму Дальнего Востока. MSNG (Мосэнерго) и TGKA (ТГК-1) — хорошие компании, но пока не вижу для них места в портфеле. 🤔 Так тихая гавань или нет? С одной стороны — да. Тарифы растут, выручка привязана к регулируемым ставкам, дивиденды платятся стабильно. Это классический защитный сектор. С другой — не всё так просто: · Регуляторное давление — государство может «заморозить» тарифы. · Высокий CAPEX — компании много инвестируют в модернизацию. · Низкая ликвидность — некоторые бумаги торгуются небольшими объёмами. 💎 Итог Электроэнергетика — это не про рост, а про стабильный денежный поток. Держу эти 4 бумаги для диверсификации: это внутренний рынок, который почти не зависит от внешних санкций. Тарифы индексируются, деньги капают — небольшой, но надёжный ручеёк 💧 Без спешки расширяю сектор: если бумага дорогая — жду. Терпение тут важнее скорости 🐢 А вы держите электроэнергетику? Какие бумаги? 👇 #инвестиции #электроэнергетика #дивиденды #IRAO #LSNGP #MRKP #MSRS #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $IRAO $LSNGP $MRKP $MSRS
Card image 1
11
12
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

29 сентября в 8:18

Золото как защита. Немного мыслей 🥇 Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Решил поделиться мыслями про золото. Не как спекулянт, а как инвестор, который ищет защиту капитала вдолгую. Почему золото падает? 📉 Тут всё просто. ФРС продолжает жёсткую политику — ставка растёт, и рынок закладывает ещё одно повышение в октябре с вероятностью выше 70% 😬 Доходность 10-летних трежерис США поднялась выше 5% — максимум за 20 лет. А когда можно получить высокий гарантированный доход в облигациях, золото становится менее интересным — оно же не приносит процентов 🤷‍♂️ Плюс эскалация на Ближнем Востоке толкает вверх нефть. Это разгоняет инфляционные ожидания — и снова поддерживает доллар и доходности. Парадокс: геополитика сейчас работает против золота 😅 Что я делаю? У меня есть Полюс в портфеле, но я его не увеличиваю — компания заморозила дивиденды до 2030 года 😴 ЮГК и Селигдар не держу: у первого корпоративные риски, у второго долговая нагрузка выше критической. А вот золото в виде фондов я набираю по чуть-чуть 🐢 · $TGLD@ (Т-Капитал Золото) — 4 476 паев по средней 9,54 ₽. Сейчас цена 13,76 ₽, прибыль +44,2% (+18 879 ₽). Фиксировать не спешу — это защитный актив. · $GOLD (ВИМ Фонд Золото) в портфеле БКС — 18 799 паев по средней 1,1180 ₽. Текущая цена 2,8645 ₽, прибыль +156,21% 🚀 Тоже держу. Беру понемногу, не торопясь. Это не спекуляция, а системный набор на длинную дистанцию. Почему именно фонды? TGLD и GOLD отслеживают цену золота в рублях. Когда рубль слабеет, рублёвая цена золота растёт — даже если долларовая стоит на месте. Это и есть защита от девальвации 🛡️ Может ли золото упасть ещё? Краткосрочно — да, аналитики не исключают снижения к $4 000–4 200 за унцию. Давление оказывает жёсткая политика ФРС и высокая доходность трежерис. Но на горизонте 2027 года большинство банков ждут возврата к $5 000+ после разворота цикла ставок 🚀 Поэтому я не пытаюсь поймать дно. Набираю частями, как защитный актив. Это страховка на длинную дистанцию 🛡️ А вы держите золото? В каком виде? 👇 #инвестиции #золото #TGLD #GOLD #защитакапитала #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $TGLD@ $GOLD $PLZL $UGLD $SELG
Card image 1
12
13
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

28 сентября в 8:24

История о том, как я от ставок пришёл к инвестициям 🚀 Хочу рассказать историю, которую запомню на всю жизнь. Это урок, который привёл меня к тому, что я имею сейчас. Как я попал в ставки 🎰 Жена в декрете, маленькая дочка на руках, я один зарабатываю. Денег катастрофически не хватало. А вокруг все кричали: «Ставки — это легко, вот тебе стратегия, работает 100%». И я подумал: «А почему бы и нет? Может, это мой шанс». Первое время получалось — по 5–6 тысяч чистыми в день 😳 Но потом начал перегорать, рисковать, сливать. И понял: ставки — это казино. Мы движемся в яму 😔 Таиланд на последние деньги ✈️ Мы с женой и дочкой рванули в Таиланд на последние сбережения. Я думал: живём один раз, кто не рискует — тот не пьёт шампанское 🥂 О будущем не думал вообще. И знаете что? Я до сих пор не жалею об этой поездке. Да, она привела к дну. Но это было наше приключение. Просто потом пришлось разгребать последствия 😅 Возвращение 🛬 Вернулись — и я был одновременно счастлив и подавлен. Счастлив от воспоминаний, подавлен — потому что не понимал, как двигаться дальше. Работа была, но зарплата не покрывала даже базовые потребности. Я сидел и не знал, с чего начать 😞 Точка роста 🌱 Тогда я начал изучать финансовую грамотность. Книги, расходы, доходы — скучно, нудно, но по-другому не выберусь. Целый год вникал 📚 И постепенно пришёл к инвестициям. 5 лет дисциплины 💪 Вот уже 5 лет я инвестирую. Это как чистить зубы 🪥 — просто часть жизни. Сейчас у меня порядка 3 миллионов рублей в инвестициях — часть в Тинькофф, часть в БКС. Плюс вклады для диверсификации. Если бы 5 лет назад я не оказался на дне — этих сбережений бы не было. Я бы их просто тратил на мелочёвки. А теперь потихонечку откладываю, и суммы растут. Чем больше доход — тем больше откладываю. Это как мышца 💪 Книги, которые помогли 📖 📚 «Пёс по имени Мани» — Бодо Шефер. Обожаю! Простенькая, читается на одном дыхании. 📚 «Самый богатый человек в Вавилоне» — Джордж Клейсон. База. 📚 «Богатый папа, бедный папа» — Роберт Кийосаки. Меняет мышление. 📚 «Разумный инвестор» — Бенджамин Грэм. Библия долгосрочного инвестора. 💎 Часть моих сильных инструментов Активы, которые прошли со мной через все кризисы и которые я ни разу не продал: $SBER $LKOH $YDEX $TGLD@ $TATN $MTSS $X5 $LSNGP $TMOS@ 💎 Итог Я не родился инвестором. Прошёл через отчаяние, ставки и пустые карманы. И только когда начал учиться и дисциплинированно откладывать — всё изменилось. Медленно, но верно 🐢 Если вы сейчас в яме — выход есть. Главное — начать 🙌 А с чего начинали вы? 👇 #инвестиции #мойпуть #финансоваяграмотность #ставки #дисциплина #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
46
47
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

25 сентября в 6:22

Минфин, ну ты чего? Нормально же общались! 💸 Уважаемые участники рынка! 👋 Все уже успели высказаться про новости о новых налогах от Минфина. Я вкратце скажу, что там за законопроект, насколько это нас касается, и кому придётся тяжелее всего. 📋 Что предлагают 1. НДФЛ на пассивные доходы. Дивиденды, купоны и проценты по вкладам хотят включить в общую шкалу 13–22%. Раньше была отдельная — 13–15%. 2. Налог на ПИФы 15%. Фонды обяжут платить налог на прибыль с пассивных доходов. Двойного обложения не будет (налог зачтётся), но доходность фондов может снизиться. 3. Windfall tax для горнодобытчиков. Налог 30% от дополнительного дохода из-за роста цен на сырьё. Для золотодобытчиков — 20%. 4. НДС 22% на зарубежные онлайн-покупки. Плюс таможенный сбор 100 рублей за посылку. 🤔 «Затронет только 6%» — так ли это? Минфин нам говорит, что новые налоги коснутся всего лишь 6% населения — мол, расслабьтесь, большинства это не касается. Но мы-то все понимаем, как это работает на самом деле. Если налоговая нагрузка вырастет на крупных игроков — тех, кто зарабатывает много, — они не будут платить из своего кармана. Они заложат эти расходы в стоимость товаров и услуг. А значит, потребитель в самом нижнем звене заплатит ещё больше. Товары подорожают, всё подорожает, инфляция разгонится. И в итоге тот самый «обычный человек», которого уверяют, что его это не коснётся, заплатит по полной. Только не через налоги, а через цены в магазине 🛒 😏 Знаете, есть такое выражение: «Ничего личного, просто бизнес». Так вот, когда читаешь этот законопроект, возникает ощущение, что нам всем предлагают поучаствовать в одном большом социальном проекте. Только почему-то в роли инвесторов выступаем мы, а дивиденды получает бюджет. Говорят, что это «всего лишь 6% населения». Но почему-то вспоминается старая истина: когда у богатого забирают, он не беднеет — он просто перекладывает расходы на того, кто ниже. А в самом низу этой пирамиды, как всегда, оказывается обычный покупатель в магазине. Может, я чего-то не понимаю в экономике. Но выглядит это так, будто нас сначала пригласили за стол как партнёров, а потом попросили оплатить счёт. Причём счёт за всех 😉 💎 Про дефицит бюджета Да, больно. Да, неприятно. Но что поделаешь — имеем что имеем. Время сейчас такое, ситуация в стране сложная, дефицит бюджета нужно чем-то закрывать. Источники ищут там, где есть деньги, — это логично. Другой вопрос, что в итоге это отражается на всех, просто не сразу и не напрямую 🤷‍♂️ 💎 Кому будет тяжелее всего · $GMKN (Норникель): налог оценивают в 72 млрд руб. · $PLZL (Полюс): около 33 млрд руб. · $RUAL (РУСАЛ): около 23 млрд руб. · $PHOR (ФосАгро): около 14 млрд руб. · UGLD (ЮГК), SELG (Селигдар): золотодобытчики, ставка 20%. 💎 Итог Нефтегаз и банки не коснулись — поэтому Сбер, Лукойл, Т-Банк держу дальше без изменений. А вот за металлургами и золотодобытчиками в моменте нужно следить внимательнее. Не всё то золото, что блестит — особенно когда приходит Минфин с налогом 😅 А вы что думаете про новые налоги? Коснётся вас или пронесёт? 👇 #инвестиции #налоги #Минфин #ПИФы #дивиденды #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $GMKN $PLZL $RUAL $PHOR $UGLD $SELG $SBER $LKOH $T
Card image 1
52
53
Alim_Slow_Money
Alim_Slow_Money

24 сентября в 6:06

Лукойл и его зарубежные активы. Разбор сделки на $20 млрд 🛢️ Привет, уважаемые участники рынка! 👋 Вчера FT написали интересную вещь: Тодд Боэли (тот самый, что недавно продал долю в «Челси») заручился поддержкой правительства США для покупки зарубежных активов Лукойла. И речь идёт о сумме в $20 млрд 💰 Что за активы-то? 🤔 В Европе — доли в НПЗ в Болгарии (Бургас), Италии (Сицилия), Нидерландах и Румынии, плюс сеть АЗС под брендами Teboil и Jet. В США — сеть заправок и нефтехранилищ на Восточном побережье. Плюс проекты в Ираке, Узбекистане, Египте, ОАЭ. В сумме — миллиарды баррелей запасов и тысячи заправок. В Казахстане активы остаются у Лукойла напрямую — их компания договорилась продать отдельно. Почему цифра $20 млрд выглядит реальной? 🤨 Слишком много совпадений: · В ноябре 2025 года Gunvor предлагал $22 млрд, но Минфин США заблокировал сделку. · В январе 2026 года Лукойл заключил предварительное соглашение с Carlyle на те же $20 млрд. · В 2025 году компания списала эти активы на 1,667 трлн рублей — те же ~$20 млрд. Три разные истории, одна и та же цифра. Похоже, это и есть реальная оценка 🎯 Что это значит для инвестора? 💭 Если деньги от продажи пустить на дивиденды, это ~2500 руб. на акцию разово. Звучит заманчиво, но есть два «но»: 1. Разговоры о сделке идут уже год и могут тянуться ещё столько же. 2. Главная проблема — получить деньги. Выплата может быть заморожена сразу же в рамках санкций, и реально Лукойл эти деньги не увидит. Что делаю я? 🤷‍♂️ У меня Лукойл занимает 7,73% портфеля — это одна из крупнейших позиций. Добирал его ещё с начала лета, когда он торговался в районе 4200–4500 руб. Сейчас он уже около 5400 руб. — выше моих точек входа. Добирать пока не планирую. Доли достаточно, средняя цена хорошая, а новость о сделке — это скорее потенциальный бонус в будущем, чем повод покупать прямо сейчас 😌 Ну и честно говоря — лимит на этот месяц я уже исчерпал 😅 Так что даже если бы захотел, покупать просто не на что. Слежу за развитием событий, но без суеты. Лукойл остаётся одним из сильнейших активов в моём портфеле. И я спокойно держу его дальше 💪 А вы держите Лукойл? Или только присматриваетесь? 👇 #инвестиции #Лукойл #дивиденды #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры $LKOH
Card image 1
2
3